Las criptomonedas ya forman parte del panorama económico mundial, aunque sean una moneda digital y todavía muchas personas no las utilicen por desconfianza.
Sin embargo, hay algunos aspectos a tener en cuenta si queremos pagar con ellas en determinados comercios o comprar productos en plataformas de Internet.
Por ejemplo, es importante saber que los pagos con criptomonedas no están protegidos por ley. Lo que significa que si queremos reclamar un pago, la plataforma que las alberga no se hará cargo, a diferencia de lo que sucede, por lo general, con las tarjetas de crédito, que están avaladas por entidades bancarias.
Cuidado con las transferencias
Asimismo, estas transferencias son irreversibles. De manera que, la única manera de recuperar el importe trasnferido por este medio será si la persona a la que se la hemos realizado nos lo devuelve. Por eso, es imprescindible investigar la reputación del vendedor antes de hacer dicho pago.
También debemos saber que muchas de estas transferencias serán totalmente públicas, pese a que la gente piensa que son anónimas. Esto es porque el sistema que sostiene este tipo de intercambios se llama "blockchain" y consiste en una lista abierta a toda la comunidad, donde aparecerán los datos tanto del emisor como del receptor.
Aunque eso dependerá del modelo de la "blockchain". Algunas muestran el monto y los domicilios digitales de ambas partes. De forma que, cuando haces una transferencia de este tipo, podrán identificarte.
Consejos para evitar estafas con criptomonedas
Lo primero que debemos hacer es no hacer ningún pago por adelantado. Ya que este tipo de actuaciones suelen ser negocios fraudulentos.
Tampoco debemos creernos la posibilidad de obtener ganancias rápidamente y menos si carecemos de conocimientos del sector. Por eso, no es recomendable aceptar consejos de inversión de desconocidos.
Si conoce a una persona por una aplicación de citas o por una red social y le pide criptomonedas, lo más seguro es que sea una estafa.
Igual que si se lo solicitan por transferencia bancaria o bizum tras contarle una necesidad urgente o se hacen pasar por un conocido o un familiar en apuros.
Debido al enorme desconocimiento de la mayoría de la población en este mercado, los estafadores se sirven de técnicas para engañar haciéndose pasar por expertos. Los métodos más utilizados suelen ser las relaciones románticas, las agencias gubernamentales o empleados de empresas de reconocido renombre.
Es muy común que nos envíen un mensaje de texto, nos hagan una llamada telefónica o nos envíen un email, donde nos prometen "ganar mucho dinero" con "riesgo cero" o nos intenten seducir con regalos inexistentes.
Estafas más habituales
- Un gerente de inversiones se comunica de forma inesperada con nosotros. Nos asegura que nos ayudará a multiplicar nuestros ahorros en muy poco tiempo y sin arriesgar nada, pero sólo si compramos criptomonedas y se las transferimos.
- "Alguien famoso" nos contacta por redes sociales y nos pide dinero prestado, con la promesa de devolvernos el doble de lo que le enviemos.
- El "romance virtual": Una persona desconocida trata de embaucarnos a nivel sentimental para que le demos dinero, con la idea de que "es una forma de elevar el nivel de la relación", ya que se basa en la confianza mutua.
- Utilizan testimonios de otros inversores felices. Es muy sencillo escribir reseñas ficticias y muy difícil comprobar que no pertenecen a personas reales. Por lo que, aunque parezca que haya mucha gente que ya haya dado su confianza a esa persona para que le aconsejen o inviertan por él desconfíe.
- Dinero gratis: nadie, absolutamente nadie, regala dinero ni viajes ni servicios ni productos sin un pago a cambio.
- No dan detalles. Las personas que realmente saben de criptoactivos estarán dispuestos a compartir con el inversor el destino del dinero y el funcionamiento del modelo de negocio.
En definitiva, si estás pensando en invertir en criptomonedas, busca la empresa y el nombre de la criptomoneda antes de hacer ninguna transferencia. Y agrega palabras como "review", "scam", o "complaint" o en español "comentario", "estafa" o queja".
Otra estafa muy repetida es que "están comenzando en el mundo de las 'criptos'" y que por eso su moneda o su empresa aún no es conocida. Falso.
Aunque es posible que hayan creado anuncios, una página web y hasta artículos periodísticos sobre su negocio.
Incluso, puede que le ofrezcan un puesto de trabajo para el que tú no has aplicado. Pero sólo le contratarán si hace una inversión monetaria en criptomonedas.
¿Dónde podemos reportar estas estafas?
- La Agencia Tributaria.
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
- Asociaciones de consumidores.
- La compañía de criptomonedas por la que "supuestamente" realizó el pago.
Y recuerda que en España debes cotizar por tus carteras virtuales y por las transacciones realizadas para generar más criptomonedas.
Si (
No(
